Le conseiller en assurance et épargne a pour mission d’accompagner ses clients dans la gestion de leurs besoins financiers et patrimoniaux. Il les guide pour choisir les produits les plus adaptés pour protéger leurs biens, leur famille, leur santé et pour préparer leur avenir.
Cette profession est accessible dès la sortie du bac. Pour embrasser ce métier, il vous suffit de choisir les bonnes formations et de développer des compétences clés dès le début de votre cursus.
Quelles études suivre après le bac ?
Pour devenir conseiller en assurance et épargne, il est possible d’atteindre différents niveaux d’études en fonction de vos ambitions. Pour accéder directement au métier, vous pouvez suivre un BTS assurance, un BTS Banque ou un BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client). Ces formations vous apprennent les bases des contrats d’assurance.
Elles sont suffisantes pour décrocher un poste de conseiller débutant en agence, dans une banque ou chez un courtier. Pour vous spécialiser davantage, vous pouvez poursuivre avec un Bac+3. Vous avez le choix entre diverses options dont la licence professionnelle en assurance, en banque, en finance et le Bachelor. Ces formations sont généralement accessibles en alternance.
Les suivre renforce vos compétences et vous donne l’occasion de vivre une première expérience professionnelle solide. C’est aussi un atout pour vous faire recruter plus facilement et vous créer un réseau. Il est aussi possible d’aller plus loin avec un Master dans la spécialisation de votre choix. Vous aurez ainsi accès à des postes plus intéressants tels que la gestion de patrimoine.
Les compétences indispensables pour réussir
Au-delà des connaissances techniques, certaines qualités vous seront utiles pour devenir un bon conseiller en assurance et épargne. Vous devez avoir un bon sens du relationnel et une écoute active pour comprendre le client et ses besoins. De même, avoir une bonne pédagogie vous sera utile pour lui expliquer des termes financiers de façon claire.
En outre, une bonne capacité d’analyse permet au conseiller en assurance et épargne de bien adapter les solutions aux profils qu’il rencontre. La rigueur administrative quant à elle lui simplifie la gestion des contrats, des documents et des réglementations.
Savoir persuader et avoir un sens commercial lui sera aussi utile pour proposer les meilleures offres avec éthique à ses clients. Être discret et intègre est également des qualités indispensables pour exercer ce métier.
Un secteur porteur, avec de réelles perspectives d’évolution
Le domaine de l’assurance reste stable, même en période d’incertitude économique. En effet, les besoins auxquels il répond ne disparaissent jamais. Il s’agit entre autres du besoin d’assurer son logement, de financer sa santé, de préparer sa retraite, de protéger ses proches.
Vous former à ce métier vous donne donc accès à des opportunités d’emploi dans les banques, les mutuelles, les compagnies d’assurance et bien d’autres structures. Avec de l’expérience, vous pouvez évoluer vers des postes de conseiller, de gestionnaire de patrimoine, de responsable d’agence ou de manager d’équipe commerciale.
Comment maximiser ses chances d’intégration ?
Dès les débuts, vous pouvez optimiser vos chances de bien vous intégrer dans votre profession de conseiller en assurance et épargne. Dans cette logique, n’hésitez à postuler à des formations en alternance dès votre première année de formation.
Réaliser des stages même en dehors du cursus et développer vos compétences commerciales grâce à des jobs étudiants peut aussi aider. Veillez également à suivre l’actualité économique et financière et à vous entraîner à la prise de parole et au conseil client.